Сделки заключаются либо на организованном рынке – через биржу, либо на неорганизованном рынке – по прямой договоренности между покупателем и продавцом. В Казахстане основные организованные площадки – это Казахстанская фондовая биржа (KASE) и биржа Международного финансового центра «Астана» (AIX).

Главная цель каждого, кто занимается личными финансами – сохранить и увеличить свои сбережения. Инструменты фондового рынка при правильном использовании позволяют защитить накопления от инфляции и создать дополнительные источники дохода. Но прежде всего важно разобраться в базовых вещах: где именно покупаются ценные бумаги, через каких посредников можно это делать, как проверить лицензию брокера или управляющей компании, какие риски несет инвестирование и как контролировать свои активы после покупки. Только после этого стоит переходить к выбору конкретного брокера и инструментов.

Частный инвестор обычно пользуется услугами одного из трех типов посредников:
Брокера – исполняет поручения клиента на покупку и продажу ценных бумаг;
Управляющей компании – инвестирует деньги клиента на основании договора доверительного управления;
Инвестиционного фонда – объединяет средства многих инвесторов для совместного вложения.

Как проверить, что брокер или управляющий действует законно? Нужно убедиться, что у компании есть действующая лицензия. Проверить это можно на сайте регулятора – Агентства Республики Казахстан по регулированию и развитию финансового рынка (АРРФР) – в разделе «Финансовые рынки», подраздел «Рынок ценных бумаг и управление пенсионными активами». Реквизиты компании на сайте регулятора обязательно нужно сверить с данными, указанными в ее лицензии.

Лжеброкеры - это мошенники, отдельные лица или компании, имеющие признаки недобросовестной деятельности. Самый главный их признак - это отсутствие лицензии Агентства Республики Казахстан по регулированию и развитию финансового рынка на осуществление деятельности на рынке ценных бумаг.
От мошенников могут настойчиво поступать звонки с незарегистрированных номеров, электронные письма и сообщения со сканами поддельных документов, связанных с инвестированием в ценные бумаги. Злоумышленники пытаются заманить как можно больше доверчивых клиентов агрессивной рекламой, вводя в заблуждение граждан обещаниями стабильно высокой доходности. 

Первый шаг к инвестициям - выбор Брокера и подписание договора с ним. Главное правило юридической грамотности гласит: всегда читайте документы, которые подписываете.
Условия Брокерского договора, включая тарифы (комиссии) Брокера за предлагаемые услуги, должны быть внимательно изучены клиентом. Необходимо внимательно изучить каждый пункт договора, включая пункты:
права и обязанности сторон;
размер комиссии Брокера;
порядок подачи клиентских поручений;
форма и периодичность отчётности перед клиентом;
порядок расторжения договора.

Доход на фондовом рынке никогда не гарантируется. Стоимость ценных бумаг может как расти, так и снижаться, и ни один брокер не вправе обещать клиенту прибыль или отсутствие убытков.
Важно: если посредник обещает гарантированный высокий доход - это явный признак мошенничества.

Сумма, необходимая для начала инвестирования, определяется клиентом самостоятельно.
Начать можно даже с минимальных сумм благодаря покупке недорогих акций, паев фондов или облигаций. Клиенту рекомендуется использовать только свободные деньги, не берите для инвестиций кредиты или последние сбережения.

При доверительном управлении инвестор передает деньги или ценные бумаги управляющей компании, которая самостоятельно принимает инвестиционные решения в рамках инвестиционной декларации - документа, определяющего, куда можно инвестировать, какие ограничения действуют и какой уровень риска допустим. В отличие от Брокера, управляющая компания не ждет отдельного поручения на каждую сделку.